周末沸沸扬扬的硅谷银行，传啥的都有。也有很多确实龌龊的事，比如富国银行有部分存款不见。比如硅谷银行公司管理层在银行倒闭之前把奖金发了。所以舆情上，比较自然地，会把这次的硅谷比作08年的雷曼，和雷同相同是，财务总监都是同一个人。但不同之处呢，雷曼当时是资产坏了，而硅谷这次主要的原因是期限错配叠+加息过速，遇上了挤兑，流动性不足就duang了。如果断言这就是08版本，甚至推演对A股的银行都有冲击，未免过于武断了。
当然后续也还需要关注，不排除有其他期限错配且流动性差的银行被挤兑。或者类似我们公募赎回导致踩踏的模式复刻，但这种概率很低。mbs和国债的关联性，美联储还是要考虑的。更为敏感的资金，也会将风险扩大或者落地的预期，反馈在虚拟货币上，不失为一个观察点。而宏观上，更多还是看联储调整加息的节奏。
至于是否会传导到咱们的银行，个人认为不大可能。一定程度上，咱们银保监的监管力度和介入速度还是不错的。其次基本面也不同，我们加息了吗？我们的银行都在给企业放中长期贷款，或者房贷，有套期到50%吗？
当然，对A股情绪还是有影响的，比如一份广为流传的名单上也不少中国公司，尤其是CXO企业，至少在短时现金流上，会受一定影响。

至于说第二个传得比较多的，就是鬼故事了。传耶伦说要对中国企业征15%的“国际税”。
这个事情是这样的，之前很多跨过公司注册在各种避税地，维京开曼啥啥的。中国有这样的企业，美国欧洲日本更多。21年全球130多个国家签署了相关协议，决定按照15%的最低标准对这类跨国公司征税。征收人一方面是实际总部所在国，一方面是业务入侵国，细节上还有个税收分成的问题，就不拓展了。所以这个事情，更多是“多国政府协同向跨国公司征税”，而不是“美国向中国公司征税”。

一带一路方向，沙伊建交是巨大的外交突破，也为一带一路向西增加了许多亮点。别的不说，起码从能源矿物质供应安全角度，多了一些保障，比如伊朗最近刚刚发现巨型锂矿。盘面上最近也在反馈一带一路中俄线的预期，以及后续博鳌论坛等等对外窗口。组阁已经完成，加速开工干活了。

AI方向谷歌自然不甘落败，推出PaLM-E 拥有5620亿参数，是GPT-3 的三倍多，号称史上最大规模视觉语言模型。我个人周末也听了两场讨论，说实话，感觉这把咱们确实有差距，且不说数据和算力这种，就是在模型搭建上，也没有哪一家现在想去做一个可以服务于整个中文语境的GPT，更多还是停留在怎么经营自己的一亩三分地，顺便挤兑挤兑隔壁家的思路上。百度的发布自然是低于预期的，但现在除了他，也没看到哪家真从底层着手搭建大模型。跟着看吧。

半导体方面大基金变更了主要人员，从工商变更的信息来看、有疑似工信部技术官员履历的负责任。此外从产业界的信息来看，长存二期也即将启动。整个半导体行业最悲观的时期过去了，但从二级的交易来看，由于筹码结构的问题，还可能卷一段，直到有兴趣长持的资金锁定了大票的筹码，且周期初见曙光，才能结构性走好。虽迟但到，能卷则卷，卷不过的，熬吧。

汽车周末的价格战加剧，又有几个品牌加入鏖战了。从推演来看，等国六A的货砸完也就产不多了，占全年汽车销售的10个点多一些，两个月消化10+%的油车，总量上看并不多，更多还是电车此前已经打掉了油车的价格预期，所以油车要降到15-20万这个电车中档价位来竞争而已。地补这么干，国家层面的汽车政策应该会滞后一点，没必要一对二和一对王一起出。

先码一下，有啥新的明早再补，错别字不改了。

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